Mit der Erteilung eines Verwaltungsmandates profitieren Sie von unserer Erfahrung als professioneller Vermögensverwalter, entlasten sich von Einzelentscheidungen und gewinnen mehr Zeit zum Leben und Genießen.
QUICK FACTS:
- Geeignet für private und institutionelle Anleger
- Flexible und aktive Vermögensallokation
- Anlagebetrag ab CHF 250’000.00
- Bandbreiten Risikoklassen
1.Bedürfnisse erörtern
In unserem Beratungsgespräch stehen Sie als Person im Mittelpunkt: Wir wollen Ihre Lebenssituation verstehen, Ihre Ziele kennen und Ihre Wünsche berücksichtigen. Für uns bilden Ihre persönliche Situation und Ihre Finanzen die Grundlage für Ihre passgenaue Anlagelösung. Dabei greifen wir auf unsere langjährige Erfahrung zurück, um unsere Produkte und Dienstleistungen auf Ihre individuellen Interessen zuzuschneiden und Ihren Bedürfnissen und Präferenzen gerecht zu werden.
3.Strategieentscheidung und Modellauswahl
Basierend auf Ihren Zielen und Wünschen bestimmen wir gemeinsam Ihre Anlagestrategie. Anhand Ihrer Bedürfnisse und Ihrer finanziellen Situation stehen Ihnen mehrere individuelle Verwaltungsmodelle zur Verfügung. Gemeinsam stellen wir Ihr persönliches, auf Sie zugeschnittenes Mandat zusammen.
Strategieentscheidung
Drei Strategien für drei verschiedene Anlegerprofile
Die FK Verwaltungsmandate sind in drei verschiedenen Risikostufen verfügbar, je nach Auswertung Ihrer Risikoneigung können Sie Ihr individuelles Mandat wählen. Die Risikostufen orientieren sich hauptsächlich an der Aktienquote, die wir je nach Marktsituation flexibel ausrichten. Mit Aktien lassen sich langfristig bessere Renditen erzielen als mit anderen Vermögensklassen. Je flexibler die Aktienstrategie, desto höher ist das Potenzial in den
unterschiedlichen Marktphasen. Bei Finanz Konzept profitieren Sie von einem innovativen und exklusiven Anlageansatz, der sich durch Flexibilität auszeichnet. Bei der Auswahl an Drittprodukten und Drittanbietern legen wir den größten Wert auf Unabhängigkeit, Risikomanagement und niedriger Kosten. Über eine einzelne Lösung erhalten Sie Zugang zum gesamten globalen Anlageuniversum.
Wählen Sie Ihr Vertragsmodell
Je nach Betreuungs- und Beratungsumfang, gewünschten Überwachungen, Reportings und zusätzlichen Finanzinformationen stehen Ihnen vier Beratungsangebote zur Wahl:
4.Implementierung der Zielinvestition
Unser Portfoliomanagement kümmert sich um die Umsetzung Ihrer Anlagestrategie. Dabei richten wir Ihr Portfolio stets auf die aktuelle Marktsituation und Wirtschaftslage aus. In unserem Investmentprozess steht das dynamische Wechselspiel der Märkte im Vordergrund.
Der Investmentprozess
1. Konjunkturanalyse
(qualitativer Ansatz)
Die Basis für den Investmentprozess bildet die Bestimmung der aktuellen Phase im Wirtschaftszyklus. Jeden Monat werden über 50 durchschnittlich gewichtete Fundamentaldaten pro Wirtschaftsraum Ihrer Referenz analysiert und indexiert (USA, EU, CH). Das Ergebnis wird mit den letzten drei Monaten verglichen und mit einem gleitenden Durchschnitt geglättet, um kurzfristige Störungen in den Wirtschaftsdaten auszublenden und ein unnötiges Rebalancing zu vermeiden. Die Glättung ermöglicht zudem eine möglichst exakte Prognose der aktuellen Wirtschaftsphase (Abschwung, Rezession, Aufschwung, Expansion).
1. Identifikation relevanter Konjunkturindikatoren pro Wirtschaftsraum
2. Analyse, Bereinigung und Zusammenfassung der Daten zu einem Index
3. Bestimmung der aktuellen Phase im Wirtschaftszyklus (monatlich)
2. Monatliche Anpassung der Grundstrategie nach Konjunkturlage
An fixen Stichtagen wird bei einer Änderung der Wirtschaftsphase die Investitionsstrategie komplett in die zur Wirtschaftsphase passende vordefinierte Anlagestrategie rotiert. Ein Investitionsentscheid durchläuft aufgrund klar definierter Parameter keine schwerfälligen Anlagekomitees und unnötigen Prozessketten. Dadurch sind wir in der Umsetzung immer ein Schritt voraus.
Die zugrunde liegende Anlagestrategie basiert auf einem wissenschaftlich anerkannten Faktormodell wie auch klassischen, laufend verbesserten Diversifikationsstrategien bei den übrigen Vermögensklassen. Je nach Marktumfeld bevorzugen wir andere Vermögensklassen. Ihre Investitionen sind also nicht einfach statisch sich selbst überlassen.
5.Überwachung und Verwaltung des Vermögens
Unsere Experten stellen eine permanente Überwachung und strikte Risikokontrolle für Ihre Vermögensanlagen sicher. Wir informieren Sie umfassend und transparent mit einem Reporting über die Entwicklung Ihres Portfolios.
Der Investmentprozess
3. Risikokontrolle –
tägliche Überwachung der Aktienquote (quantitativer Ansatz)
Übergeordnet zur flexiblen Basisstrategie erfolgt eine tägliche, dynamische, automatisierte Risikokontrolle anhand der kurz- und mittelfristigen Volatilitätskennzahlen innerhalb der Aktienstrategie. Bei steigenden Risiken wird dadurch zeitnah die Aktienquote zugunsten von Anleihen mit hervorragender Schuldnerqualität reduziert. Je nach Wirtschaftszyklus wird auch die Zinsstrategie angepasst. Bei steigenden Zinsen wird auf kurzfristige Laufzeiten und bei stagnierenden oder sinkenden Zinsen auf langfristige Laufzeiten gesetzt.
Das ermöglicht einen zusätzlichen Mehrertrag zu vergleichbaren Strategien. Das Rebalancing erfolgt durch klar festgelegte mathematische Parameter und ist frei von individuellen Entscheidungsträgern. Dies stellt sicher, dass die Strategie personenunabhängig und objektiv verfolgt wird. Bei einer Strategie mit derart großer Flexibilität ist es besonders wichtig, emotional geprägte Tendenzen zu vermeiden.
Auswirkungen der Volatilität auf die Aktienquote
Umsetzung und Reporting
Dank der Zusammenarbeit mit sorgfältig ausgewählten Fintech-Partnern kann Finanz Konzept auf modernste IT-Lösungen zurückgreifen. Unsere Plattform deckt die gesamte Wertschöpfungskette innerhalb der Vermögensverwaltung ab. Die Perfektion liegt im Zusammenspiel der einzelnen aufeinander zugeschnittenen Module. Dies ermöglicht uns eine schnelle und effiziente Umsetzung der Anlagestrategien. Dank eines integrierten Risiko- und
Kontrollsystems, haben wir Ihre individuellen Ziele jederzeit im Blickfeld. Sie können von einem transparenten Investment-Reporting profitieren, welches Ihnen zu jeder Zeit eine detaillierte Übersicht Ihrer Vermögenswerte ermöglicht. Sie können sich Ihre Berichterstattung aus mehr als 30 Bausteinen individuell zusammenstellen und auf Wunsch auch externe Vermögenswerte im Report integrieren.
Unsere Fonds:
- Triple Opportunity Fixed Income
Unabhängige Beratung.
Agile Entscheidungen.
Flexible Lösungen.
«Wer nur an Sonnentagen wandert, kommt nie ans Ziel.» – Chinesische Weisheit
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